Базовый тариф ОСАГО в разных страховых компаниях

ОСАГО онлайн

Введите номер автомобиля, чтобы сервис заполнил данные о модификации

Расчёт ОСАГО

Каждая страховая компания определяет свою стоимость полиса ОСАГО в пределах значений, установленных Центральным банком России. Онлайн-калькулятор ОСАГО рассчитывает по тарифам 2019 года точную стоимость полиса в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Краснодаре, Новосибирске, Самаре и других городах России. Стоимость полиса ОСАГО зависит от многих факторов: страховой компании, типа транспортного средства, мощности двигателя, времени использования, региона регистрации и данных о лицах, допущенных к управлению автомобилем – все эти параметры учитывает онлайн-калькулятор ОСАГО.

Выплаты по ОСАГО

Полис ОСАГО компенсирует только ущерб, нанесённый в результате ваших действий чужому транспортному средству, имуществу и здоровью потерпевших. Максимальный размер выплат по ОСАГО может составить 400 тыс. рублей при возмещении вреда жизни и здоровью каждому потерпевшему, а также до 500 тыс. рублей за повреждённое имущество (например, автомобиль или сломанный забор). Из статей Путеводителя по ОСАГО вы можете узнать более подробную информацию о получении страховых выплат.

Документы для оформления ОСАГО

Для оформления полиса ОСАГО необходим единый для всех страховщиков пакет документов:

• заявление;
• паспорт или иное удостоверение личности;
• документ о регистрации ТС;
• талон техосмотра;
• документ, подтверждающий право владения этим транспортным средством;
• водительское удостоверение и предыдущий полис ОСАГО, если таковой имеется.

Базовые тарифы ОСАГО 2019 в Москве

Каждый автовладелец знает, что он обязан оформить полис обязательного страхования автогражданской ответственности. В противном случае он рискует получить штраф при первой же проверке сотрудниками ГИБДД. У многих автолюбителей вызывает опасения рост базовых тарифов ОСАГО 2019 в Москве и Московской области. Сегодня мы расскажем, как узнать точную цену страховки на ваш автомобиль.

Рассчитываем ОСАГО онлайн: особенности и факторы

Итоговая стоимость страхования автогражданки зависит от базовой ставки, которую каждая страховая компания устанавливает на свое усмотрение. Государство определяет минимальное и максимальное значение базовой ставки, в остальном страховщикам Москвы и области предоставлена свобода. Также на итоговую цену полиса влияют дополнительные коэффициенты. С их помощью учитываются различные факторы:

1. Территория использования автомобиля. Так, для жителей Москвы используют коэффициент 2, а для автовладельцев из МО — 1,7.
2. Мощность. Чем она выше, тем больше придется отдать за страховку. Уточнить этот показатель можно, заглянув в свидетельство о праве собственности на автомобиль.
3. Водительский стаж и возраст. Чем моложе и неопытнее водитель, тем больше риск, что он попадет в ДТП. Поэтому страховка обойдется дороже для начинающих.
4. Аварии или безаварийная езда. Если водитель ездит аккуратно и попадает в ДТП, он получает небольшую скидку.
5. Число водителей. Можно оформить полис только на себя, указать нескольких лиц или взять страховку на неограниченное количество водителей.
6. Использование транспортного средств с прицепом. Используется только для юридических лиц, владельцев грузовых авто, мотоциклов и мотороллеров. На физлиц, владеющих легковым автотранспортом, его действие не распространяется.
7. Сезонность. Вы можете оформить страховку на 12 месяцев или на меньший срок.

Таблицы и коэффициенты тарифов автострахования

Формула расчета включает множество коэффициентов. Уточнить их значения вы можете в таблицах, приведенных ниже. Чтобы сделать самостоятельный подсчет, умножьте базовый тариф на те коэффициенты, которые соответствуют возрасту, стажу водителя и особенностям его транспортного средства.

Если вы хотите сэкономить время, необязательно производить расчеты вручную. Вы можете воспользоваться нашим бесплатным сервисом и произвести точный расчет всего за несколько минут. Укажите все необходимые сведения и уже через несколько секунд вы получите информацию по ведущим страховым компаниям региона. Определиться с выбором вам поможет рейтинг и отзывы, которые вы найдете в соответствующем разделе сайта.

Калькулятор ОСАГО онлайн

Удобный способ рассчитать полис

КАЛЬКУЛЯТОР ОСАГО

Полис ОСАГО – это договор обязательного страхования автогражданской ответственности, который поможет собственнику автомобиля финансово обезопасить себя на случай ДТП по его вине.

Возмещение сработает при наступлении гражданской ответственности в результате нанесения вреда жизни, здоровью или имуществу третьих лиц во время управления автомобилем. Максимальный лимит ответственности страховщика по каждому случаю составляет:

1. по ущербу жизни и здоровью – четыреста тысяч рублей;
2. по ущербу имуществу – пятьсот тысяч рублей.

При ДТП с тремя и более водителями каждый пострадавший может претендовать на страховое возмещение в размере указанных выше лимитов. Важно помнить, что этот вид страхования не покрывает затраты на восстановление автомобиля виновника ДТП. Такой вид защиты предусмотрен Каско. Страховку можно приобрести на бумажном носителе или в электронном виде.

Федеральным законом №40 установлен запрет на вождение автомобиля без договора. Штраф за невыполнение указанного требования составляет:

1. если у водителя нет с собой автостраховки – пятьсот рублей;
2. вождение в период, не предусмотренный договором, – пятьсот рублей;
3. управление ТС водителем, не вписанным в страховку, – пятьсот рублей;
4. отсутствие действующего полиса на транспортное средство – восемьсот рублей.

Что нужно, чтобы рассчитать стоимость страхования?

Цена полиса рассчитывается с помощью базового тарифа и дополнительных корректирующих коэффициентов. Данный тариф устанавливается каждой СК по своему усмотрению в интервале, утвержденном Центральный Банком. Поправочные коэффициенты также разрабатываются и утверждаются Центральным Банком, но, в отличие от основного тарифа, они едины для всех. К параметрам, влияющим на расчет стоимости страховки, относятся:

1. территория использования автомобиля или регион регистрации собственника ТС;
2. наличие/отсутствие аварий в истории;
3. наличие/отсутствие ограничений;
4. количество полных лет и стаж водителей автомобиля;
5. количество лошадиных сил;
6. использование автомобиля с прицепом;
7. период эксплуатации автомобиля;
8. срок действия договора.

Какие документы нужны для оформления?

Для покупки данного вида компенсации могут потребоваться:

1. документ, удостоверяющий личность страхователя;
2. ПТС или СТС;
3. в/у всех допущенных к управлению (если договор оформляется с поименным списком водителей);
4. действующая диагностическая карта (если прохождение техосмотра необходимо в рамках закона).

На сегодняшний день не обязательно ехать в офис страховщика и оформлять на бумажном бланке. Оформление полиса страхования в электронном виде имеет ряд существенных преимуществ:

1. Простота в оформлении. Чтобы оформить полис, вам не надо посещать офис страховой – достаточно заполнить предложенную форму. Данные, указанные в заявлении, будут отправлены на проверку в базу РСА, и после проверки будет сформирован автоматически.
2. Доставка. Вам не нужно будет корректировать ваше расписание для встречи с курьером или страховым агентом. Договор в электронном виде придет вам на почту. Достаточно будет его распечатать и всегда иметь при себе.
3. Меньше рисков мошенничества. Одной из основных проблем бумажных полисов является вероятность того, что недобросовестный продавец оформит вам страховку на поддельном бланке. В отличие от обычного бланка, электронный полис вы покупаете через вебсайт, и он практически сразу появляется в базе РСА.
4. Полис всегда под рукой. В случае утери или порчи вам достаточно будет его повторно распечатать.

Несмотря на все перечисленные преимущества, тип полиса – бумажный или электронный – никак не влияет на стоимость страховки.

Как застраховать автомобиль дешево?

Так как СК может устанавливать базовый тариф на свое усмотрение, то стоимость страховки в разных компаниях может различаться. Используя наш калькулятор, вы сможете не только подобрать самое выгодное предложение по минимальной цене, но и сэкономить время – оформить через наш сайт.

Плюсы оформления через наш сайт

1. Возможность узнать стоимость в крупнейших компаниях по выгодным ценам. Вы можете существенно сэкономить.
2. Для покупки страховки не надо никуда ехать – достаточно оформить заявку на выбранное предложение. В ряде регионов доставка бесплатная.
3. На нашем сайте вы можете приобрести электронный полис. При этом вам не надо будет несколько раз заполнять однотипные формы на сайтах разных страховщиков. Заявка заполненная на нашем сайте, будет направлено одновременно в несколько компаний, вам останется только выбрать понравившееся предложение.
4. Мы гарантируем подлинность страховки, купленной через наш сервис.

Как оформить полис на нашем сайте?

Первым делом Вам необходимо рассчитать страховку на ваш автомобиль. Для этого заполните в нашем калькуляторе информацию о транспортном средстве и о параметрах страхования, а именно:

1. марку, модель, год выпуска и модификацию ТС;
2. период и дату начала страхования;
3. регион регистрации и фактического проживания собственника;
4. информацию о владельцах.

При расчете стоимости вы можете не заполнять все поля, но в таком случае расчет будет осуществлен не точный, без учета коэффициента «бонус-малус», который в зависимости от страховой истории водителя может составлять от 0,5 до 2,45. Если вы хотите сделать страховку без ограничений количества лиц, допущенных к управлению ТС, то для расчет КБМ необходимо указать паспортные данные собственника и VIN автомобиля.

Мы работаем только с проверенными партнерами, поэтому независимо от того, какой компании предложение вы выберете, мы гарантируем его подлинность.

Страховые тарифы ОСАГО

По действующему законодательству каждый автовладелец в России обязан оформить полис ОСАГО – обязательного страхования автогражданской ответственности. Без страховки управлять транспортным средством запрещено. За нарушения закона предусмотрено административное наказание в виде штрафа.

Сегодня рассчитать стоимость автострахования для конкретного автомобиля можно всего за несколько минут. Сумма платежа зависит от размера базовой ставки и коэффициентов. В соответствии с указанием Центробанка РФ № 5000-У от 04.12.2018 установлен тарифный коридор — максимальные и минимальные значения базовой ставки ОСАГО, в пределах которых страховые компании определяют стоимость полисов.

Факторы формирования стоимости ОСАГО

Чтобы корректно посчитать ОСАГО, необходимо учитывать следующие параметры:

Мощность двигателя ТС. Чем больше показатель, тем выше расчетный коэффициент мощности (КМ). Так, если для транспортных средств с двигателями до 50 л. с. он составит 0,6, то для авто мощностью более 150 л. с. КМ увеличивается до 1,6.

Территория преимущественного использования (КТ). Водители в крупных городах чаще попадают в аварии, чем жители сельской местности. Поэтому для мегаполисов коэффициент выше, чем для регионов. Например, страховые тарифы ОСАГО в 2019 году для автовладельцев из Москвы включают территориальный коэффициент 2,0, а для подмосковных водителей — уже 1,7.

Возраст и стаж водителя (КВС). Чем меньше возраст и стаж автовладельца, тем выше будет стоимость полиса. Если он оформляется на несколько водителей, коэффициент КВС будет определяться по самому младшему и неопытному из них. А при открытом полисе полисе (это т.н. неограниченный список) коэффициент составит 1,87.

Число водителей, допущенных к управлению ТС (КО). При неограниченном списке базовый страховой тариф ОСАГО умножают на коэффициент КО=1,87. При отражении в полисе ограниченного перечня лиц — на 1,0, при условии, что эти водители имеют достаточный возраст и стаж.

Аварии в прошлом (бонус-малус, или КБМ). Безаварийная езда дает право на скидку. При аккуратном вождении в течение года стоимость полиса снижается на 5 %, в течение двух лет подряд – на 10 % и так далее. Максимально страховые тарифы ОСАГО могут быть снижены на 50 % в течение 10 лет.

Возможность использования транспортных средств с прицепом (КПР). Этот коэффициент актуален в первую очередь для юридических лиц, владельцев грузовых авто, мотоциклов и мотороллеров. На физлиц, владеющих легковым автотранспортом, его действие не распространяется.

Период использования транспортного средства (КС). Он отражает период времени в течение календарного года, на протяжении которого будет использоваться авто. Минимальный период использования в договорах с физлицами составляет 3 месяца.

Величина базовой ставки страховых тарифов

Коэффициенты страховых тарифов

1. Коэффициент территории преимущественного использования транспортного средства (КТ)

Мы запустили новый сервис – независимое сравнение цен на ОСАГО

Друзья, недавно в нашей продуктовой линейке произошло пополнение: мы запустили удобный сервис или калькулятор для сравнения полисов ОСАГО.

5 причин, почему нужно сравнивать цены на ОСАГО:

1. У разных страховых разная стоимость ОСАГО.

Тариф или так называемая «базовая ставка» устанавливается государством и имеет три значения – минимальное, среднее и максимальное. Страховая компания сама определяет, по какой базовой ставке будет рассчитан полис. Значит цена будет разная.

2. Дополнительные опции.

Некоторые страховые компании в полис ОСАГО добавляют дополнительные сервисы, например, эвакуацию или аварийного комиссара, которые влияют на цену.

3. Количество расположения пунктов осмотра автомобиля.

Этот фактор вашего комфорта при наступлении страхового случая, у всех компаний разнится, нужно сравнивать.

4. Процедуры, процессы и сроки на обработку документов отличаются у всех страховых.

Часто для многих становится неприятным сюрпризом новость о том, что страховая будет рассматривать страховой случай 20-30 рабочих дней. Поэтому лучше знать об этих правилах заранее.

5. Возраст и стаж водителей влияет на цену.

Если вы хотите включить в страховку сразу несколько водителей – удобнее считать стоимость на калькуляторе, и сразу сравнивать с мультидрайвом – неограниченным количеством водителей в полисе.

5. Страхование дополнительных рисков.

Несчастный случай при ДТП и расширение ОСАГО – ДСАГО – оба продукта не стоит недооценивать. Стоят они копейки, а могут сэкономить в последствии ощутимую сумму денег.

Перед выбором вашего ОСАГО прочитайте полезную информацию здесь.

Какие страховые компании мы сравниваем?

В нашем калькуляторе собраны предложения от самых надежных и крупнейших страховых компаниях: Росгосстрах, Ингосстрах, Ренессанс Страхование, Согласие, Ресо, Альфа Страхование, ВСК.

Как сравнить цены на ОСАГО, пользуясь калькулятором Давай Сравним, всего за 3 простых шага?

1. Сначала для расчета цены выберите регион, где зарегистрирована машина, укажите мощность и количество водителей.

Для каждого водителя укажите год рождения и водительский стаж, а также коэффициент аварийности КБМ. Не знаете, что это? Не волнуйтесь, мы все поясним и подскажем:

2. Нажмите на кнопку «Сравните цены» и ту же получите расчет стоимости по заданным параметрам.

Запрос будет всегда перед вашими глазами, а если вы захотите что-то поменять, то просто вернитесь на шаг назад и введите новые данные.

Не забываем про лимит выплат по ОСАГО: 400 000 рублей – по ущербу имущества и до 500 000 рублей – по ущербу жизни и здоровью.

Итак, перед нами сравнение цен на полисы ОСАГО от наших страховых, которое наглядно показывает цены и опции, входящие в полис.

Обратите внимание на наполнение ОСАГО, чтобы выбрать цену не в ущерб качеству:

1. Эвакуатор.

Часто пользователи не догадываются, что ОСАГО можно купить с опцией эвакуатора, а это экономия целых 5 000 – 7 000 рублей. Не говоря уже об удобстве, мало кому в момент ДТП, если вдруг машина не на ходу, захочется в спешке искать контакты службы эвакуации.

2. Получение возмещения.

Возмещение может быть двух видов – в денежном или в виде ремонта. Лучше иметь и то и другое, чтобы иметь возможность выбора при страховом случае. В первом случае страховая сама оценивает сумму ремонта и выплачивает денежные средства. Во втором – направляет в сервисный центр, с которым она сотрудничает.

3. Аварийный комиссар.

Это ваш представитель от страховой на месте ДТП. Он будет стоять на вашей стороне на месте происшествия, проконтролирует, что все справки и документы подготовлены верно, с учетом требований страховой, передаст пакет документов в страховую компанию. Часто бывает, что документы заполняются неверно, тогда страховая не принимает их на рассмотрение, а вместо этого предлагает поехать в ГИБДД. Удобнее поручить это неприятное занятие аваркому.

4. Немного о страховании несчастного случая и ДСАГО.

Стоимость опций и страховое покрытие указаны прямо в сравнении. Просто нажмите галочку, если вы хотите добавить опцию и цена полиса автоматически пересчитается. Если вы передумали – отожмите.

Не у всех страховых есть расширение ОСАГО – ДСАГО. А вот страхование несчастного случая при ДТП можно купить у любой страховой, не обязательно именно у той, где вы покупаете ОСАГО. Это отдельный самостоятельный продукт.

Свою страховую компанию нужно знать в лицо!

Какой рейтинг надежности по мнению независимого рейтингового агентства? Есть ли случаи невыплаты? Сколько центров осмотра и где они находятся? Каков процесс обработки страхового случая? Кликните на «Подробнее» и прочитайте полную информацию в появившемся окне.

3. Итак, вы выбрали ваш полис ОСАГО!

Стоимость и содержание полиса у вас перед глазами. Теперь, отправьте ваши данные нам, чтобы мы помогли оформить полис.

Что мы можем для вас сделать?

1. Ответить на любые вопросы, сколько бы это времени не занимало.

2. Взять на себя координацию дальнейшего процесса со страховой, чтобы он происходил так, как вам удобно, без бюрократических проволочек и ожидания в колл центре.

Оплачивать полис, заключать договор страхования, и получать полис ОСАГО вы будете напрямую в страховой компании.

И в заключение:

Мы надеемся, что сервис сравнения цен на ОСАГО будет полезным для вас. А в разделе «Частые вопросы» вы сможете найти ответ на любой вопрос. Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы узнавать первыми о скидках и специальных акциях для наших постоянных клиентов. Пишите нам, если вам потребуется дополнительная информация!

Мы всегда ждем вас, ваших близких и друзей вновь!