Возврат лизинговых платежей при расторжении договора лизинга

Советы лизингополучателю при просрочке

Имеется задолженность по уплате лизинговых платежей, погасить которую не представляется возможным. Лизингодатель требует возврата предмета лизинга. Что делать лизингополучателю?

В настоящее время возникновение у лизингополучател я задолженности по уплате лизинговых платежей является одним из самых распространенных оснований досрочного расторжения договора лизинга по инициативе лизингодателя. При этом лизингодатель после расторжения договора имеет право потребовать возврата предмета лизинга .

Что же делать лизингополучател ю, если отсутствует возможность погашения образовавшейся задолженности, и существует угроза расторжения договора лизинга и изъятия предмета лизинга?

В настоящей статье мы укажем пять основных правил , следуя которым, лизингополучател ь может свести негативные последствия, связанные с просрочкой уплаты лизинговых платежей , к минимуму, а также защитить свой имущественный интерес даже в случае досрочного расторжения договора лизинга.

Правило №1

Предмет лизинга должен быть возвращен лизингодателю только после расторжения договора лизинга .

В договоре, однако, может быть отражено право лизингодателя «временно» удержать предмет лизинга при возникновении задолженности вплоть до полного ее погашения. В то же время, эффективного и законного механизма реализации данного права не существует — лизингополучател ь может отдать предмет лизинга до расторжения договора только по доброй воле.

Помните, что лизингополучател ь не обязан идти на поводу у работников лизинговой компании, настойчиво пытающихся любыми путями изъять имущество во внесудебном порядке.

Кроме того, как показывает практика, лизингодатель, завладев предметом лизинга, не спешит возвращать его лизингополучател ю даже после уплаты последним всей суммы задолженности, неустойки и убытков, затягивая передачу предмета лизинга , а в отдельных случаях – сообщая лизингополучател ю, что предмет лизинга продан, а лизингополучател ю направлено уведомление об отказе лизинговой компании от договора .

Правило №2

В случае досрочного расторжения договора лизинга по инициативе лизинговой компании и возникновения угрозы изъятия предмета лизинга , лизингополучател ю необходимо обладать актуальной информацией о текущей рыночной стоимости предмета лизинга. Наиболее целесообразно обратиться к независимой экспертной организации с целью получения подробного отчета об оценке предмета лизинга.

Для чего это нужно? В соответствии с законом, при досрочном расторжении договора и изъятии предмета лизинга лизингодатель должен направить средства от реализации предмета лизинга на покрытие задолженности лизингополучател я , убытков и расходов, непосредственно связанных с лизинговой сделкой, а остаток денежных средств (при наличии) перечислить лизингополучател ю.

Однако зачастую лизингодатель пренебрегает этой обязанностью, и пытается впоследствии взыскать с лизингополучател я задолженность, неустойку, а также прочие убытки, полностью либо частично не учитывая стоимость изъятого предмета лизинга.

В такой ситуации доказательство реальной рыночной стоимости лизингового имущества на момент изъятия будут неоценимым подспорьем при судебном оспаривании действий лизинговой компании и взыскании полученного лизингодателем неосновательного обогащения, возникшего в результате досрочного расторжения договора лизинга и изъятия предмета лизинга.

Правило №3

Ни при каких обстоятельствах не передавать предмет лизинга неустановленным лицам, представившимся сотрудниками лизинговой компании или коллекторами, при отсутствии у последних подтверждающих документов.

При возврате предмета лизинга лизингополучател ю необходимо потребовать у сотрудников лизинговой компании подтвердить свои полномочия на принятие имущества от имени лизингодателя.

В противном случае, лизингополучател ь рискует столкнуться с мошенниками и будет вынужден в дальнейшем доказывать лизинговой компании, страховщику, а в некоторых случаях — и органам внутренних дел, кому передано дорогостоящее имущество и на каком основании.

Более того, не проявив должной степени осмотрительности в вопросе проверки лиц, изымающих предмет лизинга, доказать свою непричастность к его «исчезновению» впоследствии будет крайне затруднительно.

Правило №4

Не передавать предмет лизинга сотрудникам лизингодателя до подписания двухстороннего акта изъятия предмета лизинга .

Акт изъятия в обязательном порядке должен содержать следующую информацию: дату изъятия, место передачи имущество, основание изъятия, а также перечень изымаемого имущества и его состояние на момент изъятия. Кроме того, очень важно, чтобы указанный акт был подписан обеими сторонами.

В случае, если лизингополучател ь не согласен с содержанием акта (например, с описанием состояния предмета лизинга), необходимо внести в акт имеющиеся к его содержанию замечания. Также очень важно отразить в акте перечень произведенных лизингополучател ем неотделимых улучшений предмета лизинга (при их наличии).

Правило №5

В случае возникновения непредвиденных проблем в ходе реализации договора лизинга крайне важно заручиться поддержкой специалистов в области лизинговых правоотношений.

Только опытный специалист может оперативно оценить текущие риски и выработать оптимальный план выхода из неблагоприятной ситуации.

Как правило, при наличии у лизингополучател я грамотной правовой позиции лизинговые компании значительно охотнее идут на взаимовыгодное решение проблемы, зная о своих рисках при дальнейшем судебном разбирательстве, а также понимая, что лизингополучател ь знает свои права и готов их эффективно отстаивать.

В случае же возникновения у лизингополучател я необходимости защитить свой имущественный интерес в судебном порядке, очевидным плюсом будет иметь на своей стороне профессионалов с успешной судебной практикой в области лизинговых споров.

LiveInternetLiveInternet

—Рубрики

• Флеш игры (80)
• Тесты (3)
• Подбока фото и картинок (28)
• Демотиваторы (9)
• Смешное видео/флеш (15)
• Флеш поздравления (13)
• Моя жизнь (10)
• Наши питомцы (5)
• Для оформления постов (10)
• Интересное (9)
• Кулинария (8)
• Заработок (4)
• Юмор (4)
• Основано на реальных событиях (3)
• Своими руками (2)
• Разное (2)
• Стихи (1)
• Мои фото (0)

—Музыка

—Поиск по дневнику

—Подписка по e-mail

—Постоянные читатели

—Сообщества

—Статистика

Пять мифов о лизинге и возврате лизинговых платежей

Адекватность и отличные результаты! Мы передали все свои судебные споры на сопровождение «Право и Практика».

Многие компании в России сегодня испытывают значительные финансовые трудности, что отражается на исполнении их обязательств перед финансовыми институтами: банками и лизинговыми компаниями.

В кредитной сфере существуют более-менее понятные правила игры, и отношения между банками и корпоративными заемщиками носят достаточно определенный характер.

В лизинге же, из-за проблем правового регулирования, а также из-за отсутствия какого-либо государственного надзора за деятельностью лизинговых компаний, права лизингополучателя чаще всего можно защитить только в судебном порядке.

У многих лизингополучателей, выплативших значительную часть лизинговых платежей, допустивших просрочку и лишившихся, по одностороннему решению лизингодателя, и предмета лизинга, и всего того, что заплатили, возникает вопрос: как вернуть лизинговые платежи?

Однако, вопрос этот не так прост, как может показаться. Возврат лизинговых платежей — это сложный процесс, который сопровождают множество мифов, порожденных, с одной стороны, сложностью правовой конструкции лизинга в России, а с другой – недостаточным уровнем квалификации многих юристов в специфичной сфере лизинга.

Миф 1. Лизинг это аренда.
Да, в России действует Федеральный закон «О финансовой аренде (лизинге)», в Гражданском кодексе параграф о лизинге размещен в главе «Аренда».

И с точки зрения налогового и бухгалтерского учета (РСБУ) лизинг это разновидность аренды. И именно благодаря этому реализуются такие преимущества лизинга как ускоренная амортизация и отнесение на себестоимость расходов по уплате лизинговых платежей.

Но, с гражданско-правовой точки зрения, лизинг – это не аренда.

Поэтому попытки вернуть лизинговые платежи исходя из расчета отдельно арендной платы, отдельно выкупной стоимости, ведут к проигрышу дела и, чаще всего, невозможности его пересмотра в дальнейшем. К такому же плачевному результату приводят попытки возврата лизинговых платежей исходя из расчета/перерасчета амортизации.

Реальность: Лизинг это вид инвестиционной деятельности, при котором лизингодатель размещает и возвращает с прибылью денежные средства, а лизингополучатель привлекает финансирование для приобретения предмета лизинга, а затем возвращает привлеченное финансирование.

Какие последствия это влечет для лизингополучателя?

Главное это то, что лизинговые платежи рассматриваются не как плата за владение и пользование предметом лизинга, а как возврат финансирования, что в ряде случае позволяет вернуть часть лизинговых платежей при расторжении договора и изъятии предмета лизинга.

Миф №2. Лизингодатель не вправе изымать предмет лизинга во внесудебном порядке.
Многие лизингополучатели думают, что лизинговая компания может реализовать свое право на изъятие автомобиля (или другого предмета лизинга) только через суд.

Реальность: Лизинговые компании забирают предметы лизинга силой, забирают их ночью, останавливают машины и высаживают пассажиров, причем делая это без решения суда.

Почему? В соответствии с положениями договора и нормами ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» лизинговая компания вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке и изъять предмет лизинга в случае нарушения лизингополучателем определенных обязательств. Чаще всего это просрочка. И если основания для расторжения были, то признать незаконным такое расторжение и изъятие практически невозможно.

Миф №3. Договор лизинга можно «восстановить».
Очень часто лизингополучателям после расторжения договора лизинга и изъятия предмета лизинга предлагают оплатить задолженность, пени, даже сделать несколько платежей вперед, и тогда, договор восстановят, предмет лизинга вновь передадут лизингополучателю.

Реальность: За первые восемь месяцев 2016 года к нам поступило около 600 заявок от лизингополучателей, обратившихся за возвратом лизинговых платежей. В большей части случаев менеджеры лизинговых компаний активно предлагали «восстановить» договор.

Однако, Гражданский кодекс не предусматривает такой конструкции как «восстановление» договора. Обещания лизинговой компании о «восстановлении» и возврате предмета лизинга делаются обычно на словах, лизингополучателю не предоставляется даже не то чтобы некие подписанные со стороны лизинговой компании соглашения, но даже проекты подобных документов.

В итоге, в целом ряде случаев, лизингополучатели погашали задолженность, пени, платили вперед, а потом выяснялось, что их автомобиль уже продан, и менеджер разводит руками, ссылаясь на начальство, Москву и т.д.

Миф №4. Можно вернуть аванс по договору лизинга.
Да, еще лет пять назад суды иногда возвращали аванс по договору лизинга или рассчитывали его незачтенную часть. Суды усматривали в лизинге элементы смешанного договора: аренды и купли-продажи. И так как ни аренда не продлилась до конца срока действия договора, ни купля-продажи не состоялась по причине расторжения – считали что аванс, или по крайней мере его часть – можно вернуть.

Лизинговые компании боролись с этим путем внесения в договоры лизинга различных изощренных формулировок. До сих пор у многих компаний зачет аванса происходит в первый лизинговый период именно с целью недопущения его возврата. Но это отголоски старых споров, ныне уже более неактуальных, хотя на местах еще встречаются своеобразные перегибы (см. Нашу статью).

Реальность: Учитывая, что сегодняшняя судебная практика воспринимает лизинг не как аренду или куплю-продажу, возврат лизинговых платежей путем требования возврата аванса, возврата незачтенной части аванса, неизрасходованного аванса – верный путь к потере возможности вернуть лизинговые платежи.

Чаще всего авансовый платеж не возвращается ни при каких условиях (исключения возможны при расторжении неисполненного договора купли-продажи и некоторых других случаях). Но сумма выплаченного аванса учитывается при расчете сальдо взаимных требований. Если сальдо складывается в пользу лизингополучателя, он имеет право взыскать соответствующую разницу. Иногда эта разница больше, чем авансовый платеж, иногда меньше. Все зависит от условий конкретной сделки, но сам аванс – не возвращается.

Миф №5. Вернуть лизинговые платежи просто.
Несколько раз мы слышали от лизингополучателей, что аванс им и так вернут, часть платежей тоже вернут, что все это просто, надо только…

Горе-юристы, которые вдруг услышали про возврат лизинговых платежей также начинают говорить о том, что вернут аванс и лизинговые платежи, что у них 95% успешных дел и т.д. (про возврат аванса по лизингу мы уже все сказали ранее, если вдруг кто-то говорит о возврате аванса, или о возврате первоначального взноса по лизингу – это явный признак некомпетентности).

Реальность: за последние два года в нашей практике, наверное, не более чем всего в десятке споров по лизингу лизингодатель нас не удивил, каждый раз представляются новые доказательства, новые факты, новые аргументы, каждый раз в суде разворачивается битва за каждый договор лизинга, за каждый рубль сальдо в пользу лизингополучателя.

А как поступают те, кто думают что все просто? Они подают наспех составленный иск, быстро проигрывают дело и тем самым теряют свой шанс на возврат лизинговых платежей. Масса случаев, когда люди обращаются к нам после того как, в казалось бы очевидных ситуациях, проиграли спор в первой инстанции. Но, чаще всего, уже ничего нельзя сделать: истцом избран неверный способ защиты права и, как следствие, требования заявлены неправильно, необходимые доказательства не представлены, представленные лизингодателем доказательства должным образом не оспорены. После этого в большинстве случаев, ни в апелляции, ни в кассации ничего уже не поделаешь.

Российский лизинг имеет весьма сложную правовую природу, которую до конца не понимают даже многие судьи. Судебная практика по лизингу и возврату лизинговых платежей достаточно разнородна. Далеко не всегда можно вернуть лизинговые платежи, все зависит от условий договора, срока лизинга, финансовой дисциплины лизингополучателя, стоимости и состояния техники и целого ряда других факторов. Однако, если сальдо встречных обязательств складывается в пользу лизингополучателя (ко взысканию с лизингодателя), действовать надо наверняка, с максимальной точностью и вниманием к деталям.

Если у вас остались вопросы или требуется консультация эксперта, звоните: +7(495)545-44-86

Также вы можете оставить заявку на сайте юридической компании «Право и Практика«.

Возврат платежей и досрочное расторжение договора лизинга

Расторжение договора лизинга — правовая процедура, в результате которой прекращаются взаимоотношения между его участниками и происходит возврат переданного имущества и уплаченных средств. Основные вопросы прекращения договора лизинга будут рассмотрены в нашей статье.

Что такое договор лизинга?

Лизинг являет собой форму финансовых услуг, в соответствии с которой одна сторона (лизингодатель) приобретает по указанию другой стороны (лизингополучателя) у выбранного последним продавца имущество и предоставляет ей это имущество в срочное владение и пользование за плату с правом последующего выкупа. Предметом лизинговых договорных отношений может быть любое непотребляемое имущество, включая имущественные комплексы (предприятия, оборудование, транспорт и т. п.). Продукция военного назначения участвует в лизингообороте в соответствии с международными договорами, законом «О военно-техническом сотрудничестве РФ с иностранными государствами» от 19.07.1998 № 114-ФЗ и Указом Президента РФ от 10.09.2005 № 1062.

• земельные наделы и прочие природные объекты;
• имущество, запрещенное законодательством к свободному обороту.

Законодательство о досрочном расторжении договора лизинга

Нормы о финансовой аренде (лизинге) установлены:

1. Гражданским кодексом РФ. Сделкам по лизингу посвящен § 6 главы 34 кодекса, в котором кратко определяются основные моменты, включающие:
   • определение финансовой аренды;
   • вопросы о предмете сделки;
   • порядок передачи имущественного предмета;
   • вопросы, касающиеся ответственности продавца.

Также на подобные отношения распространяются общие положения об аренде, установленные § 1 главы 34 кодекса.

Законом «О финансовой аренде (лизинге)» от 29.10.1998 № 164-ФЗ. Данный закон более подробно и полно (по сравнению с ГК РФ) регулирует взаимоотношения в сфере лизинга. В частности, его нормы определяют субъектный состав отношений, правомочия и обязательства участников, содержание договорного документа и переход права собственности на предмет лизинга.

Порядок прекращения лизинговых отношений определяется по общегражданским нормам, касающимся расторжения любых договорных отношений. Соответственно, расторжение договора финансовой аренды должно соответствовать правилам, предусмотренным статьями 450–453 Гражданского кодекса РФ. Согласно этим нормам, расторгнуть договор можно:

• по желанию одной из сторон;
• по обоюдному согласию сторон;
• по судебному решению.

При этом требуется решить вопросы о судьбе лизингового имущества и выплаченных к моменту расторжения платежей.

О расторжении договора по инициативе только лизингополучателя или лизингодателя

Возможность расторжения договора лизингапо волеизъявлению одной из сторон может быть предусмотрена в договоре. Правда, чаще всего расторжение является следствием значительного нарушения другой стороной условий договора.

Так, досрочное расторжение договора лизинга по инициативе лизингополучателя возможно в том случае, если (ст. 620 ГК РФ):

• имущество по договору не передано в оговоренный условиями сделки срок;
• лизингодатель не произвел ремонта имущества, если на него возложена такая обязанность;
• имущество непригодно для использования по обстоятельствам, не зависящим от лизингополучателя;
• использование имущества невозможно из-за области его применения или условий договора;
• выявлен брак, о котором не было сказано заранее.

О возможности расторжения договора лизинга по инициативе лизингодателя можно говорить в случае (ст. 619 ГК РФ):

• использования имущества с несоблюдением условий договора или не по назначению;
• значительного ухудшения имущества;
• невнесения платежей вовремя более 2 раз подряд;
• непроизведения ремонта имущественного предмета в срок, если такая обязанность лежит на лизингополучателе.

Кроме того, лизингодатель может потребовать расторжения договора лизинга, если другая сторона не устранила нарушения договора в срок, передала имущество в субаренду без уведомления или осуществляла вмешательство в имущество, значительно ухудшающее его состояние.

Помимо указанных выше причинами расторжения договора лизинга могут послужить:

1. Значительное изменение обстоятельств. Это означает, что если бы данные обстоятельства существовали на момент заключения договора, то договор вообще не был бы заключен. На данном основании по обращению одной из сторон суд может принять решение о прекращении договорных отношений.

Однако данная причина является крайней мерой и требует надлежащих доказательств со стороны истца. При этом в первую очередь оцениваются вероятность наступления таких обстоятельств и осведомленность об этом сторон. Изменение обстоятельств должно произойти после оформления договорного документа. Кроме того, должно быть очевидно, что контрагенты на момент заключения сделки не могли предположить наступление перемен и не способствовали наступлению таких перемен.

Для расторжения договора лизинга на этом основании требуется одновременное соблюдение следующих условий:

• при заключении сделки подобное изменение обстоятельств не предполагалось;
• изменение обстоятельств не могло быть преодолено заинтересованной стороной при всей ее заботливости и осмотрительности;
• дальнейшее исполнение договора в изменившихся обстоятельствах приведет к существенным убыткам сторон;
• из обычаев или условий договора не вытекает, что риск произошедших изменений обстоятельств возложен на одну из сторон.

Существенное нарушение одним из контрагентов условий договора. Нарушение должно быть столь значительным, что принесло другой стороне серьезный ущерб. При этом истец должен доказывать не только факт возникновения убытков, но и их размер.

Расторжение договора лизинга в судебном порядке, претензия

Одностороннее волеизъявление по расторжению договора финаренды предполагает, как правило, обращение в суд для решения этого вопроса. Однако гражданское законодательство устанавливает обязательный претензионный порядок для такого рода дел. Это означает, что потенциальному ответчику, прежде чем подать в суд исковое заявление, необходимо направить специальное уведомление (претензию), в котором необходимо изложить суть своих требований и установить срок для их удовлетворения.

Законодательно утвержденной единой формы уведомления-претензии не существует, поэтому документ составляется в произвольной форме. Однако при его составлении важно помнить, что необходимо использовать однозначные и четкие формулировки, не предполагающие разночтений.

Кроме того, в любых сопутствующих обстоятельствах уведомление должно включать:

1. Сведения о контрагентах по договору.
2. Реквизиты договора: номер, дату, место заключения, наименования сторон.
3. Содержание претензии. В этой части максимально конкретно излагается суть нарушений, допущенных получателем уведомления. Здесь же озвучиваются предложение исполнить свои обязательства по сделке в оговоренный срок и предупреждение о расторжении договора в одностороннем порядке через суд в случае неисполнения претензии.
4. Подпись стороны-отправителя и печать (при ее наличии).

Уведомление необходимо либо отправить по почте заказным письмом с уведомлением, либо вручить лично, оставив 1 экземпляр с отметкой себе. Доказательством отправленной претензии будет почтовое уведомление с подписью адресата, подтверждающей получение письма, либо экземпляр с отметкой получателя о вручении (подписью и датой).

Соглашение о прекращении договора лизинга

Прекращение договорных отношений финансовой аренды по обоюдному согласию сторон оформляется соглашением о расторжении договора. Предшествовать подписанию соглашения может уведомление контрагента о желании расторгнуть договор. Однако при получении согласия другой стороны на прекращение договорных отношений ограничить оформление этого факта только составлением уведомления нельзя, так как требуется решить и согласовать ряд также обязательных вопросов, касающихся возврата лизингового имущества и произведенных платежей.

Типовой формы соглашения законодательство не устанавливает, однако сложившаяся практика позволяет определить перечень первоочередной информации, которая должна присутствовать в документе. В частности, соглашение о расторжении договора финансовой аренды должно включать:

1. Реквизиты соглашения. В документе должно быть название со ссылкой на реквизиты договора, который расторгается, а также указаны номер, дата и место составления самого соглашения.
2. Преамбула. Вводная часть соглашения должна содержать идентификационные данные контрагентов по расторгаемому договору и, если необходимо, данные документов, на основании которых действуют представители.
3. Содержание соглашения. Основной раздел документа о расторжении должен содержать пункты:
   • о расторжении конкретного договора с указанием реквизитов его договора;
   • прекращении обязательств сторон с момента расторжения;
   • отсутствии претензий сторон друг к другу.

Дополнительно в тексте соглашения можно подробно определить порядок возврата имущества, являющегося предметом договорных взаимоотношений, и выплаченных денежных средств, являющихся частичной оплатой стоимости переданного по договору имущества.

Реквизиты (паспортные данные) и подписи сторон.

Возврат лизинговых платежей при расторжении договора

Договор финаренды, в соответствии со ст. 624 ГК РФ и ст. 19 закона № 164-ФЗ, в большинстве случаев включает дополнительное условие о праве выкупа предмета сделки (имущества) лизингополучателем, поэтому такой договор можно расценивать как содержащий элементы договора купли-продажи. Следовательно, при расторжении договора финансовой аренды и передаче лизингодателю предмета сделки возврату лизингополучателю подлежит выкупная цена предмета сделки, которая является частью платежей по договору (п. 1 ст. 28 закона № 164-ФЗ).

Основной проблемой в этом случае является определение действительного размера выкупной цены предмета сделки и, соответственно, денежных средств, подлежащих возврату. Таким образом, логично еще при заключении сделки в договоре расписать состав лизинговых платежей, указав выкупную цену отдельно.

В том случае, если стороны не могут договориться о размере выкупной цены, подлежащей возврату, или лизингодатель отказывается возвращать уплаченное, остается обращаться в суд. В исковом заявлении при этом следует требовать возврата суммы неосновательного обогащения (п. 1 информационного письма Президиума ВАС РФ от 11.01.2000 № 49).

Споры в отношении степени износа имущества в результате эксплуатации и соответственного уменьшения выкупной цены могут разрешаться с помощью экспертизы. Если же стороны не ходатайствуют об экспертизе и не представляют расчета остаточной стоимости предмета сделки, суд вправе рассчитать задолженность самостоятельно.

Возврат предмета договора лизинга

Важное значение при досрочном прекращении лизинговых отношений имеет процедура возврата предмета сделки — лизингового имущества. Оформляться передача имущества должна актом приема-передачи, в котором будут указаны все основные моменты, имеющие значение для сторон.

В частности, в акте отражаются сведения:

• о качественном состоянии предмета сделки;
• комплектности имущества;
• выявленных недостатках или изъянах, появившихся в процессе использования имущества лизингополучателем.

Помимо фактического возврата имущества лизингополучателем лизингодателю необходимо верно отразить существующее положение вещей по бухгалтерскому учету. С этой стороны порядок оформления зависит от того, как рассматриваемое имущество числилось на балансе у каждого из контрагентов и по какой причине расторгается договор финансовой аренды. Подробно эта процедура определена приказом Минфина РФ «Об отражении в бухучете операций по договору лизинга» от 17.02.1997 № 15.

Таким образом, процедура досрочного прекращения отношений по договору лизинга представляет собой достаточно сложный процесс. Даже в том случае, когда желание расторгнуть договор финаренды у сторон обоюдно, требуется учесть и оформить документально большое количество вопросов. В ином случае расторжение производится в судебном порядке и требует от каждого из контрагентов доказать свою позицию.

Возврат лизинговых платежей при расторжении договора

(«ЭЖ-Юрист», 2014, N 19)

ВОЗВРАТ ЛИЗИНГОВЫХ ПЛАТЕЖЕЙ ПРИ РАСТОРЖЕНИИ ДОГОВОРА

Юрий Канцер, юрист, г. Волгоград.

В случае досрочного расторжения договора финансовой аренды по инициативе лизинговой компании она возвращает себе автомобиль, поскольку право собственности на него перешло бы к клиенту только после уплаты всех платежей. Может ли клиент в данной ситуации возвратить фактически уплаченные им лизинговые платежи?

Оснований для удержания нет

Если после расторжения договора лизинга и возврата автомобиля лизинговая компания удерживает оплаченную часть выкупной цены без предоставления клиенту встречного исполнения, такое удержание необоснованно.

Ежемесячный лизинговый платеж только частично представляет собой плату за пользование автомобилем, в остальной части он содержит погашение стоимости автомобиля для перехода права собственности на него к клиенту. Поэтому точка зрения лизинговых компаний, которые при расторжении договора отказываются возвращать какие-либо деньги, ссылаясь на факт пользования автомобилем в течение конкретного срока, является неправомерной.

Такой вывод сделан в силу следующего.

На основании общего правила ст. 665 ГК РФ, ст. 2 Федерального закона от 29.10.1998 N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» по договору финансовой аренды обязанности лизингодателя сводятся к приобретению в собственность у третьей стороны (продавца) имущества и предоставлению данного имущества лизингополучателю во временное владение и пользование.

Вместе с тем согласно ст. 624 ГК РФ и ст. 19 Закона N 164-ФЗ в договор финансовой аренды может быть включено дополнительное условие о переходе по данному договору права собственности на предмет лизинга к лизингополучателю. Такой договор следует рассматривать как смешанный (п. 3 ст. 421 ГК РФ), содержащий в себе элементы договора финансовой аренды и договора купли-продажи.

Следовательно, к отношениям сторон по выкупу предмета лизинга применяются нормы ГК РФ, регулирующие куплю-продажу.

В соответствии с п. 1 ст. 454 ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

В случае расторжения по требованию лизингодателя договора лизинга с правом выкупа и изъятием им предмета лизинга прекратилось обязательство лизингодателя по передаче оборудования лизингополучателю в собственность. Следовательно, отпали основания для удержания той части денежных средств, которые были уплачены лизингополучателем в счет погашения выкупной цены предмета лизинга.

Здесь важно учитывать, что срок полезного использования оборудования в подавляющем большинстве случаев значительно превышает срок лизинга, а значит, истечение определенного в договоре срока лизинга не влечет за собой полного естественного износа оборудования и падения его текущей рыночной стоимости до нулевой величины. Для примера: договор лизинга заключается на срок от одного года до пяти лет, а срок службы автомобиля составляет десятки лет.

Следовательно, в силу п. 3 ст. 423 ГК РФ, которым закреплена презумпция возмездности всякого договора, п. 1 ст. 28 Закона N 164-ФЗ, согласно которому в состав платежей по договору финансовой аренды с правом выкупа включается и выкупная цена предмета лизинга, предполагавшийся по окончании срока временного владения и пользования предметом лизинга переход к лизингополучателю права собственности на оборудование, имеющее отличную от нулевой текущую рыночную стоимость, обусловлен внесением выкупной цены.

Поскольку, как правило, стороны предусматривают переход права собственности на автомобиль при внесении всех лизинговых платежей без какой-либо дополнительной оплаты, выкупная цена в данном случае не является самостоятельным платежом и входит в состав определенных сделкой лизинговых платежей.

Таким образом, в случае расторжения договора финансового лизинга по инициативе лизингодателя и изъятия им предмета лизинга прекратилось обязательство лизингодателя по передаче автомобиля лизингополучателю в собственность.

Следовательно, оснований для удержания лизинговой компанией той части денежных средств, которые фактически были уплачены клиентом в счет погашения выкупной цены предмета лизинга в составе лизинговых платежей, не имеется.

Вышеизложенная правовая позиция основана на выводах Постановлений Президиума ВАС РФ от 18.05.2010 N 1729/10 по делу N А41-243/09 и от 12.07.2011 N 17389/10 по делу N А28-732/2010-31/18.

Определяем размер требований по иску

Определение действительного размера выкупной цены автомобиля, а также размера уже уплаченной выкупной цены в составе лизинговых платежей и, соответственно, размера требований по иску является проблематичным.

В соответствии с разъяснением Президиума ВАС РФ, содержащимся в п. 1 информационного письма от 11.01.2000 N 49, сторона вправе истребовать в качестве неосновательного обогащения полученные до расторжения договора денежные средства, если встречное удовлетворение получившей их стороной не было предоставлено и обязанность его предоставить отпала.

Согласно Постановлению Президиума ВАС РФ от 18.05.2010 по делу N 1729/10 по договору финансовой аренды с правом выкупа лизингодателем, ставшим собственником предмета лизинга, имущество изначально передается лизингополучателю лишь во временное владение и пользование (ст. 2, п. 1 ст. 11 Закона N 164-ФЗ). При последующем выкупе право собственности переходит на товар, состояние которого за время нахождения имущества у лизингополучателя изменилось вследствие естественного износа. При таких условиях возмещение лизингодателю естественного износа имущества, образовавшегося в период временного владения предметом лизинга лизингополучателем и временного пользования этим имуществом, связано с арендными правоотношениями, а не с переходом права собственности и соответственно не может рассматриваться как погашение части выкупной цены.

В силу п. 1 ст. 28 Закона N 164-ФЗ под лизинговыми платежами понимается общая сумма платежей по договору лизинга за весь срок действия договора лизинга, в которую входит возмещение затрат лизингодателя, связанных с приобретением и передачей предмета лизинга лизингополучателю, возмещение затрат, связанных с оказанием других предусмотренных договором лизинга услуг, а также доход лизингодателя. В общую сумму договора лизинга может включаться выкупная цена предмета лизинга, если договором лизинга предусмотрен переход права собственности на предмет лизинга к лизингополучателю.

В деле N А28-732/2010-31/18, в связи с которым принято Постановление Президиума ВАС РФ от 12.07.2011 N 17389/10, выкупная стоимость предмета лизинга символически определялась сторонами в договоре в размере 1000 руб., хотя рыночная цена оборудования превышала 14 млн. руб.

Как отметил Президиум ВАС РФ, установление в договоре символической выкупной цены, приближенной к нулевой, означает, что действительная выкупная цена вошла в числе прочего в состав определенных сделкой периодических лизинговых платежей.

Иное истолкование условий договора противоречило бы самой сути отношений по выкупу предмета лизинга, поскольку отношениям по купле-продаже фактически был бы придан безвозмездный характер в отсутствие к тому каких-либо оснований и в нарушение требований ст. 575 ГК РФ.

По рассматриваемому делу арбитражный суд первой инстанции после передачи ему дела из ВАС РФ самостоятельно, без проведения экспертизы определил выкупную стоимость предмета лизинга.

Остаточная стоимость подлежит исчислению в соответствии с порядком учета на балансе организаций объектов основных средств, регулируемым Приказом Минфина России от 30.03.2001 N 26н, исходя из амортизации техники линейным способом, к которой не применяется ускоренный коэффициент.

Согласно положениям п. 54 Приказа Минфина России от 13.10.2003 N 91н для погашения стоимости объектов основных средств определяется годовая сумма амортизационных отчислений. Годовая сумма амортизационных отчислений определяется при линейном способе исходя из первоначальной стоимости или текущей (восстановительной) стоимости (в случае проведения переоценки) объекта основных средств и нормы амортизации, исчисленной исходя из срока полезного использования этого объекта.

Срок полезного использования, представляя собой время, в течение которого объект основных средств служит для выполнения целей деятельности налогоплательщика, не носит произвольного характера и подлежит определению с учетом Классификации основных средств, утв. Правительством РФ на основании ст. 258 НК РФ.

Согласно Постановлению Правительства РФ от 01.01.2002 N 1 «О Классификации основных средств, включаемых в амортизационные группы» автомобиль среднего класса для служебного и индивидуального использования как основное средство относится к третьей амортизационной группе, для которой срок полезного использования составляет свыше трех лет и до пяти лет включительно.

Кроме того, как указано в Постановлении Президиума ВАС РФ от 18.05.2010 N 1729/10, само по себе использование специального коэффициента амортизации для целей бухгалтерского и налогового учета не свидетельствует ни о повышенном естественном износе оборудования в процессе его эксплуатации лизингополучателем, ни о более быстрых темпах снижения текущей рыночной стоимости оборудования.

В деле N А41-243/09, по которому принято Постановление Президиума ВАС РФ от 18.05.2010, после отправления дела на новое рассмотрение суд первой инстанции провел по делу оценочно-техническую экспертизу, в соответствии с которой определялись амортизационный износ оборудования, стоимость оборудования без амортизационного износа, рыночная стоимость оборудования с учетом естественного износа по состоянию на момент возврата предмета лизинга. Таким образом, определялась остаточная стоимость предмета без учета амортизационного износа, которая была положена в основу решения суда.

По аналогичным делам нередко требования истцов о возврате оплаченной выкупной стоимости предмета лизинга удовлетворяются с учетом заключений судебных экспертиз (Постановления ФАС УО от 05.03.2013 по делу N А60-40593/2010, ФАС МО от 06.08.2012 по делу N А40-112838/11-114-991).

Однако на основании вышеприведенной методики арбитражные суды выносят решения и без специальных оценочных исследований предмета лизинга (Постановления ФАС ВВО от 30.08.2013 по делу N А29-9380/2012, ФАС ДО от 05.08.2011 по делу N А73-3067/2010, ФАС МО от 10.02.2014 по делу N А40-12336/12-76-126).

Согласно Протоколу заседания рабочей группы ФАС УО по обсуждению вопросов, возникающих в практике применения АПК РФ, от 15.06.2012 N 2, в вопросе N 8 рассматривалась проблема процессуальных полномочий суда по определению остаточной стоимости предмета лизинга при отсутствии ходатайств о проведении экспертизы. В качестве итога было указано, что в случае, если лица, участвующие в деле, не представили расчет остаточной стоимости предмета лизинга и не заявили ходатайство о проведении экспертизы, но из материалов дела усматривается, что в состав лизинговых платежей включена выкупная стоимость предмета лизинга, суд первой инстанции не лишен возможности самостоятельно произвести расчет суммы задолженности.

И все же для усиления доказательственной базы по делу и силы исковых требований лучше ходатайствовать о проведении экспертизы. Так, в Постановлении от 01.09.2011 по делу N А57-12554/2010 ФАС ПО, отменяя судебные акты, указал о необходимости проведения в первой инстанции при новом рассмотрении судебной экспертизы на предмет установления выкупной цены предмета лизинга на дату возврата лизингополучателем транспортного средства лизингодателю.

Более того, в отдельных случаях при невнятной мотивировке исковых требований (отсутствие четкого расчета выкупной стоимости автомобиля) и в условиях прямого отказа истца от заявления ходатайства о назначении экспертизы арбитражный суд может отказать в удовлетворении исковых требований (Постановление ФАС ПО от 18.06.2013 по делу N А49-4931/2012).

Итак, если лизинговая компания сохраняет после расторжения договора и автомобиль, и денежные средства, уплаченные в счет данного автомобиля, то с ее стороны имеется неосновательное обогащение. Бывший лизингополучатель имеет полное право требовать возврата денежной суммы. Главное — доказать размер таких требований, и, если с расчетом выкупной стоимости возникают трудности, следует провести экспертизу.

Возврат лизинговых платежей при расторжении договора лизинга

Обратились в компанию Правовая Защита Лизингополучателя по возврату неосновательного обогащения после расторжения договора лизинга и изъятия лизингового имущества. Юристы данной компании в течении 3 месяцев взыскали с АО «ВЭБ-лизинг» сумму неосновательного обогащения в размере 1 914 315 руб:. дело №А40-151045/17, показав свой профессионализм и чуткое отношение к делу.

Благодарим за профессионализм юристов по лизингу ООО «Правовая Защита Лизингополучателя» в вопросе взыскания неосновательного обогащения после изъятия техники с АО «ВЭБ-лизинг». Взыскано 622 655 руб. Дело №А40-241146/16

Благодаря юристам по лизингу ООО «Правовая Защита Лизингополучателя» после расторжения договора лизинга и изъятия предмета лизинга наша компания избавилась от дебиторской задолженности и вернула лизинговые платежи в сумме

826 559 руб. Дело №А40-94486/17 и Дело №А40-101878/17

Лизинговая компания произвела расторжение договора лизинга, после чего наша компания возвратила лизинговое имущество (предмет лизинга). Обратившись в компанию ООО «Правовая Защита Лизингополучателя» мы избавились от текущей дебиторской задолженности и вернули выкупную стоимость предмета лизинга в сумме 1 549 434 руб. Выражаем благодарность лизинговым юристам. Дело №А40-172882/17

Лизинговая компания произвела расторжение договора лизинга, после чего наша компания возвратила лизинговое имущество (предмет лизинга). Обратившись в компанию ООО «Правовая Защита Лизингополучателя» мы избавились от текущей дебиторской задолженности и вернули лизинговые платежи в сумме 1 044 270 руб. Выражаем благодарность лизинговым юристам. Дело №А40-117788/17

Благодарим юристов по лизингу ООО «Правовая Защита Лизингополучателя» за возврат лизинговых платежей после расторжения договора лизинга в сумме 4 979 767 руб. Дело №А40-23527/16

Благодарим юристов по лизингу ООО «Правовая Защита Лизингополучателя» за возврат неосновательного обогащения после расторжения договора лизинга в сумме 374 944 руб. Дело №А40-250123/2017

Неосновательное обогащение лизинговой компании

Одностороннее расторжение лизингодателем договора лизинга, по причине допущенной лизингополучателем просрочки уплаты лизинговых платежей, не должно влечь за собой получение лизингодателем таких благ, которые поставили бы его в лучшее имущественное положение, чем то, в котором он находился бы при выполнении лизингополучателем договора в соответствии с его условиями.

Лизингодатель не должен получить больше того, чем предусмотрено договором лизинга

Что можно взыскать с лизинговой компании?

Если внесенные лизингополучателем Лизинговой компании платежи в совокупности со стоимостью возвращенного предмета
лизинга больше той суммы на которую Лизингодатель мог рассчитывать по договору лизинга, то Лизингополучатель вправе взыскать
соответствующую разницу (неосновательное обогащение).

Пример расчета возврата выкупной стоимости предмета лизинга

Сумма, которую рассчитывала получить лизинговая компания по договору:

12 850000 руб.

2 000 000 руб.

Цена предмета лизинга по ДКП:

9 850 000 руб.

Стоимость изъятого предмета лизинга (ДКП б/у или отчет оценщика):

8 600 000 руб.

Сумма неосновательного обогащения:

4 980 000 руб.

МЫ ВОЗВРАЩАЕМ СУММУ НЕОСНОВАТЕЛЬНОГО ОБОГАЩЕНИЯ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ В СУДЕБНОМ ПОРЯДКЕ

Оставьте заявку на получение консультации и предварительного расчета

ПОЧЕМУ ИМЕННО НАМ СТОИТ ДОВЕРИТЬ ПРЕДСТАВЛЯТЬ ВАШИ ИНТЕРЕСЫ В СУДЕБНЫХ СПОРАХ С ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИЕЙ?

10-летний опыт успешной работы наших юристов в лизинговой сфере

Наша компания специализируется исключительно на лизинговых
спорах. Наши юристы способны не только грамотно составить исковое заявление и представить ваши интересы в суде, но и правильно отреагировать на ситуации, возникающие в ходе судебного процесса.

Лизинговые споры, возникающие между лизингодателем и лизингополучателем, имеют свою юридическую специфику. В отличии от нас
большинство юристов не имеют положительного опыта судебных тяжб с лизинговыми
компаниями.

«Правовая Защита Лизингополучателя»

Это крупнейшая юридическая фирма специализирующаяся ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО на спорах с ЛИЗИНГОВЫМИ КОМПАНИЯМИ, состоящая из высококвалифицированных юристов, ранее работавших в юридических отделах и службах экономической безопасности ТОП-5 крупнейших лизинговых компаний России, знающих все тонкости и специфику лизинговых споров

• Сайт: pravovlizinge.ru
• E-mail: [email protected]
• Тел: 8 (800) 100 20 84

ЗАБОТИМСЯ О ВАС И ВАШЕМ БИЗНЕСЕ

Вам не придется тратить свое время на общение с Лизинговой компанией. Решение всех споров с представителями юридической службы лизингодателя мы возьмем на себя

ДАЛЬШЕ ДЕЙСТВОВАТЬ БУДЕМ МЫ!

Если у Вас уже имеется просрочка по оплате лизинговых платежей и договор лизинга еще не расторгнут, то просто позвоните нам или оставьте заявку на получение бесплатной консультации. Наши юристы оперативно свяжутся с вами и расскажут, как решить вашу проблему.

Оставьте заявку на бесплатную консультацию специалиста

ЧЕМ БЫСТРЕЕ ВЫ ПРИСТУПИТЕ К РЕШЕНИЮ ВОЗНИКШЕЙ ПРОБЛЕМЫ, ТЕМ БОЛЬШЕ ШАНСОВ ПОЛУЧИТЬ ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЙ РЕЗУЛЬТАТ.

Мы работаем со всеми городами России вне зависимости от региона

Просто позвоните нам или оставьте заявку на получение консультации на нашем сайте. Мы оперативно свяжемся с вами и расскажем, как разрешить вашу ситуацию.

Для Вас звонок и консультация абсолютно бесплатны

ул. Проспект 60-летия Октября,

Тел: 8 (800) 100 20 84

Телефон: 8 (800) 100 20 84

Соблюдение Вашей конфиденциальности важно для нас. По этой причине, мы разработали Политику Конфиденциальности, которая описывает, как мы используем и храним Вашу информацию. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашими правилами соблюдения конфиденциальности и сообщите нам, если у вас возникнут какие-либо вопросы.

Сбор и использование персональной информации

Под персональной информацией понимаются данные, которые могут быть использованы для идентификации определенного лица либо связи с ним.

От вас может быть запрошено предоставление вашей персональной информации в любой момент, когда вы связываетесь с нами.

Ниже приведены некоторые примеры типов персональной информации, которую мы можем собирать, и как мы можем использовать такую информацию.

Какую персональную информацию мы собираем:

• Когда вы оставляете заявку на сайте, мы можем собирать различную информацию, включая ваши имя, номер телефона, адрес электронной почты и т.д.

Как мы используем вашу персональную информацию:

• Собираемая нами персональная информация позволяет нам связываться с вами и сообщать об уникальных предложениях, акциях и других мероприятиях и ближайших событиях.
• Время от времени, мы можем использовать вашу персональную информацию для отправки важных уведомлений и сообщений.
• Мы также можем использовать персональную информацию для внутренних целей, таких как проведения аудита, анализа данных и различных исследований в целях улучшения услуг предоставляемых нами и предоставления Вам рекомендаций относительно наших услуг.
• Если вы принимаете участие в розыгрыше призов, конкурсе или сходном стимулирующем мероприятии, мы можем использовать предоставляемую вами информацию для управления такими программами.

Раскрытие информации третьим лицам

Мы не раскрываем полученную от Вас информацию третьим лицам.

• В случае если необходимо — в соответствии с законом, судебным порядком, в судебном разбирательстве, и/или на основании публичных запросов или запросов от государственных органов на территории РФ — раскрыть вашу персональную информацию. Мы также можем раскрывать информацию о вас если мы определим, что такое раскрытие необходимо или уместно в целях безопасности, поддержания правопорядка, или иных общественно важных случаях.
• В случае реорганизации, слияния или продажи мы можем передать собираемую нами персональную информацию соответствующему третьему лицу – правопреемнику.

Защита персональной информации

Мы предпринимаем меры предосторожности — включая административные, технические и физические — для защиты вашей персональной информации от утраты, кражи, и недобросовестного использования, а также от несанкционированного доступа, раскрытия, изменения и уничтожения.

Соблюдение вашей конфиденциальности на уровне компании

Для того чтобы убедиться, что ваша персональная информация находится в безопасности, мы доводим нормы соблюдения конфиденциальности и безопасности до наших сотрудников, и строго следим за исполнением мер соблюдения конфиденциальности.